客户理财目标按时间的长短分类

按目标制定的频率和实现时间的长短，客户理财目标可划分为短期目标、中期目标和长期目标。
    短期目标是指那些需要客户每年制定和修改的，并在较短时期内(一般5年以内)实现的愿望。比如将日常生活开支减少以便购买汽车，或者为出国深造积累经费等。
    中期目标是指那些制定后在必要时可以进行调整，并希望在一定时期内(一般6-10年)实现的愿望。比如购房经费的筹集、子女教育经费的筹集等。
    长期目标通常是指那些一旦确定，就需要客户通过长期(一般10年以上)的计划和努力才能实现的愿望。最典型的长期目标就是退休规划目标。